根据《湖北省第三方财富管理公司风险专项整治工作实施方案》(鄂金委办发[2024]40号)要求，结合我街道实际，现制定如下实施方案。

一、总体要求

依法规范第三方财富管理公司经营行为，坚持合规经营和健康发展，推动金融业务持牌经营，严厉打击违法犯罪行为，保护人民群众合法权益，维护金融安全和社会大局稳定。

（一）依法合规、严格监管。开展金融业务必须依照金融监管政策规定取得业务资质，坚决取缔非法金融机构和非法金融活动。

（二）稳中求进、分类处置。全面评估风险隐患，准确定性、分类处置。坚持内紧外松，把握节奏力度，守住不发生系统性风险和大规模群体性事件的底线。

（三）明确分工、协同联动。坚持实质重于形式原则，根据业务实质明确责任。统筹线上与线下风险治理，加强跨部门、跨地区信息共享和处置协作，形成工作合力。

（四）远近结合、标本兼治。加强整治工作统筹部署，解决当前突出问题和风险，加快补齐制度短板，健全市场准入、风险监测、线索认定、打击违法犯罪等长效工作机制，逐步铲除第三方财富管理领域非法金融活动滋生土壤。

    二、组建专班

周矶街道办事处成立第三方财富管理公司风险专项整治工作专班，街道办事处行政主要负责人牵头，街道分管工业经济、财经工作的班子成员和纪工委书记具体抓，街道党政综合办公室、经服办、纪检办、财管所、经管站、市场监管所、派出所、农商行周矶支行、工商银行周矶支行、邮储银行周矶支行、各村居负责人为专班成员，党政综合办公室具体负责专项行动的上下对接、各单位协调、工作方案的实施与资料汇总上报等工作。

    三、主要任务

（一）分类处置，化解存量。本次专项整治的重点是在周矶街道辖区内，对名称或经营范围中包含“财富管理”“财富投资管理”等字样的第三方财富管理公司主体及相关业务活动进行全面摸排，对摸排出来的相关单位根据持牌情况、业务实质、风险程度、违法违规性质和情节、社会危害等因素，一户一档、准确定性，明确分类处置路径。加强日常监测排查，对于新发现的实质从事销售发行金融产品、募集资金的主体进行认定，及时有效处置。

（二）管控存量，遏制增量。坚持从严监管，严禁第三方财富管理公司新增违法违规业务。专项整治期间，不得随意变更注册资本、股东或地址，禁止以迁址、转型、“响应号召”、“炒壳借壳”等名义变相新设机构开展违规业务。除法律、行政法规和国家另有规定外，一般工商企业名称和经营范围中一律不得包含“财富管理”等字样或内容，严格管控使用“财富投资管理”等字样或内容。

（三）强化宣教，注重普法。通过风险提示、政策解读、以案说法等方式，将投资者宣传教育工作贯彻专项整治工作，让“投资有风险”“高利需谨慎”理念深入人心，引导公众提升风险识别力、自觉远离非法金融活动。强化舆论正面引导，及时回应投资者关切。加强舆论监测，对舆情线索早发现、早预警、早处置。

（四）坚守底线，确保稳定。充分发挥网络舆情监测、行业部门预警、村居干部、单位内保干部的排查等作用，坚持把维护社会稳定贯穿整治工作始终，落实属地维稳责任。加大涉稳隐患综合研判，重点关注第三方财富管理公司相关利益群体，抓好重点群体疏导稳控。畅通维权渠道，加强法治教育，及时把矛盾纠纷化解在基层及萌芽状态，确保社会稳定有序。

（五）改治结合，完善机制。对接行业主(监)管部门强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，依法全面监管行业领域金融活动，严格规范持牌机构与第三方机构业务合作，消除监管空白和盲区。建立健全辖内风险监测预警机制、跨部门协调联动机制，为风险早发现、早预警、早暴露、早处置提供制度机制保障。

四、时间安排

(一)发动排查阶段(2024年10月底前)。制定周矶街道办事处第三方财富管理公司专项整治工作方案，组建专班，部署任务。对本辖区第三方财富管理公司进行排查，摸清底数。

(二)分类整治阶段(2024年11月至2025年8月)。对排查出的第三方财富管理公司，及时上报相关部门，做好对接，进行分类处置。同步做好源头管控、宣传教育和社会维稳工作。

(三)完善制度阶段(2024年11月至2025年8月)。围绕在具体工作中遇到的短板和堵点，健全体制机制，消除监管空白和盲区。

(四)总结验收阶段(2025年9月)。全面总结专项整治工作情况，做好经验做法的信息上报。

五、工作要求

(一)强化统筹领导。根据专项行动实施方案，按照街道工作领导小组的统一部署，明确工作安排、处置思路、责任人和时间进度等，组织实施专项整治。

(二)压茬推进整治。在摸底排查基础上，集中力量开展存量主体和风险分类整治，管控各类风险新变种、新隐患，积极稳妥推进专项整治行动顺利开展。

(三)抓好工作衔接。将专项整治纳入打击非法集资专项行动。对于销售地方金交所、“伪金交所”产品的第三方财富管理公司，金交所、“伪金交所”所在地做好金交所、“伪金交所”清理关闭工作，并配合第三方财富管理公司注册地做好处置工作。如遇重大案件，及时上报上级主管部门请求开展联合指导，确保专项整治工作取得实效。各村居各单位要认真履职，提高工作效率，切实将清理规范工作任务落实到位。