杨市办事处

打击和处置非法集资工作方案

   为有效防范和打击各类非法集资行为，切实维护我处经济秩序和社会稳定，保护人民群众的合法权益，现结合我处实际，制订本工作方案。

    一、工作目标

    以保护人民群众切身利益、维护社会稳定和有利于打击非法集资案件为出发点，认真贯彻落实市防范化解金融风险攻坚战指挥部文件精神，健全和完善工作机制，坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作原则，通过开展专项排查活动，全面摸清我处非法集资活动底数，掌握涉嫌非法集资活动的种类、动向和苗头等情况，加大非法集资风险处置工作力度，有效防范和化解区域性金融风险，维护经济秩序和社会稳定。

    二、排查内容

    （一）重点对象

    1、担保、小额贷款、投资咨询、保险代理、房地产中介及第三方理财等信用中介机构；

    2、股权投资、电子商务、典当、融资及非融资租赁、高科技开发等资金密集型行业企业；

    3、各类涉农互助合作组织，养老机构，民办院校等组织；

    （二）重点领域

    1、未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，违规设立和使用账外账户；

    2、违规、超范围开展吸收和发放资金业务；

    3、未经批准发行、转让股权、股票、基金及其他理财产品；

    4、以报纸杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。

    三、职责分工

    在处打击和处置非法集资工作领导小组的统一组织协调下，按照“属地管理”和“谁审批、谁主（监）管、谁负责”的原则，由各村、各部门及有关单位具体负责对本辖区、本行业非法集资风险进行排查。

    1、财政所：负责梳理处域内非法集资风险排查和查处工作，配合相关部门完成非法集资风险排查和打击活动的有关工作。

    2、建管所：负责对全镇房地产行业（包括房地产开发企业和房地产经纪公司）涉嫌非法集资风险排查。

   3、经发办：负责对农业种植、养殖和农产品开发企业涉嫌非法集资风险排查；负责组织对林业领域林权投资、合作（托管）造林等企业投资活动涉嫌非法集资风险排查。

    4、派出所：负责依法对非法集资活动进行侦查、打击和处理，负责对我处小额贷款公司、担保公司进行非法集资风险排查工作；负责非法集资活动引发的群体性事件现场秩序和安全维护等工作。

    5、工商所：负责对投资咨询类公司涉嫌非法集资风险排查；负责对涉嫌非法集资广告资讯信息的清理排查。

    6、农商行、农业银行、邮政储蓄银行：参与非法集资活动的查处工作。特别是要对异常的资金流向给予重点关注，对金融系统与大型企业的资金融入民间借贷给予及时监测。

    7、各村（居）委：成立非法集资风险排查工作领导小组，结合实际，制定风险排查方案，落实排查责任，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施。要全面摸清辖区涉嫌非法集资企业的集资方式、集资金额和参与人数等情况，确保不留死角。

    在打击非法金融活动工作过程中，因工作需要其他有关部门共同参与配合的，相关单位要积极支持配合。

    四、工作步骤

    1、准备。办事处、村（居）召开动员大会，进行非法集资风险排查工作部署；办事处成立打击和处置非法集资工作、重大涉稳风险排查化解包保稳控工作领导小组，成员由镇党政办、财办、财政所、司法所、派出所、辖区银行及村（居）负责人组成。各相关部门也应成立工作专班，统一开展工作。

办事处工作领导小组、各职能部门结合实际，制定风险排查方案，落实排查责任，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施。

    2、排查。排查工作由办事处打击和处置非法集资工作、重大涉稳风险排查化解包保稳控工作领导小组组织，各村（居）委会全面实施。排查过程中，要准确区分违规经营、违法犯罪与改革创新等不同性质问题，对排查出的风险线索予以分类处置。对事实清楚、证据确凿、政策界限清晰的，要依法查处、立即取缔；对有实业和项目支撑、风险可控的企业，要宣传政策、加强引导，督促其规范经营，立即停止集资行为，妥善化解集资风险；对涉嫌非法集资犯罪的，要及时移送公安机关依法严厉打击、妥善处置，实现法律效果、社会效果和经济效果的统一。

3、汇总。各村（居）排查结束后，应认真汇总分析，将整理后的排查工作总结上报办事处工作领导小组办公室，领导小组对排查发现的非法集资活动案件和线索进行梳理，并逐项进行风险评估和预测。对高风险案件和线索开展有针对性的重点检查工作。排查总结主要内容应包括：排查工作开展情况；非法集资类型及运作模式；排查涉及案件基本情况(排查发现案件要求逐案报送专题案例，详细说明涉及项目、单位、规模、主要方式、集资使用方向和范围、对象人数、性质认定、处置情况等)；防范或处置非法集资的工作意见。

    五、工作要求

1、加强组织领导。各职能部门、村（居）要充分认识非法集资风险排查工作的重要性和必要性，从维护全镇社会和谐和经济秩序稳定的大局出发，切实加强领导，精心组织，周密部署。各工作领导小组，制定全面具体的排查工作方案，加强调查研究，突出重点，宽严相济，防止出现负面影响，确保风险排查工作的顺利开展。

2、做好舆论引导。各单位、村要召开工作部署会议，通过悬挂标语、发放宣传单等形式，加大对处置非法集资法律法规的宣传，帮助社会公众增强法律意识，了解投融资政策。要加大非法集资危害性的宣传，经常开展对社会公众的风险提示，通报非法集资活动的形式、特点及其危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导社会公众原理非法集资活动，共同抵制和打击非法集资行为。

3、注重工作实效。针对本次风险排查工作涉及面广、时间短、任务重、政策性强、工作难度大等特点，各村（居）委会要加强和镇相关部门的沟通、协作，村（居）委会间齐抓共管，确保保质保量完成工作任务。各村（居）委会、各有关部门要认真履行工作职责，全面做好排查工作，做到排查数据真实可靠，排查情况不失真，统计数字不缩水，科学、客观、全面准确地反映非法集资的风险情况。

4、加强信息报送。各职能部门、村（居）要成立专门的工作领导小组，制定专人作为联络员。各村（居）要加强与镇工作领导小组的信息沟通，镇工作领导小组办公室要加强与市打非办的日常联系，并进一步健全非法集资风险排查和案件信息上报机制。

5、严肃工作纪律。各村（居）和有关部门要落实风险排查工作责任，对排查中发现可能严重危害经济社会发展的案件和隐患，要依法及时进行处置，防止风险扩大。参加排查工作的人员要遵守保密纪律和规定，未经允许不得泄露排查工作的相关情况，一经发现严肃处理。