为防范化解非法集资金融风险事件发生，减少和预防金融风险案情，根据潜防金指办发〔2019〕2号《全市金融风险隐患大排查工作方案》文件精神，结合我处发展实际情况，特制订本工作方案：

一、工作目标

 通过非法集资风险排查工作，全面摸清我处辖区内非法集资活动基本情况，做到早发现、早预警、早处置，加大对非法集资活动宣传力度，采取有效措施防止各类非法集资事件的发生和蔓延，做到防患于未然。要摸清底数，分类处置，对各类非法集资活动，一经发现，立即上报，最大限度维护辖区内经济安全、人民群众利益和社会政治稳定。确保我处全年无重大非法集资案件，杜绝出现非法集资引起的上访人员及案件。

二、打击和处置非法集资工作措施

1、加强宣传引导、增强风险意识。处打非办协调各村居，通过悬挂宣传横幅、张贴宣传海报，社区电子显示屏滚动播放打非警示语等方式开展常态宣传，尤其是临近刘岭街及章华大道辖区两侧街道，推进宣传进社区、进村居。在刘岭街，翰林路口、杨市菜场等人口密集区，人口流量大区域常年悬挂打击非法集资，防范化解金融风险宣传标语，重要位置利用液晶电子屏进行广泛宣传。在刘岭村、彭埠村、佘口村等工业项目所在村居主要干道出入口处常年悬挂横幅，在村委会宣传栏宣传违法集资的危害，提高群众的防范意识。村居重要位置进行喷绘和张贴宣传标语进行宣传。在村居全村大会上鼓励群众进行监督举报，建立奖励机制，对举报属实的给予对应奖励，及时发现非法集资风险、控制案情。宣传车保证每周进村一次，在全村流动广播宣传非法集资危害，提高群众意识。

2、突出重点，全面排查。一是我处组织人员对不良贷款进行处置，经我处全方位排查发现湖北斯味特粉体食品有限公司存在不良借款行为，共欠农商银行600万元贷款，我处已组织相关单位及人员进行多次沟通协商，目前案情处于稳定状态。我处成立了专门预防及控制案情的工作专班，防止风险进一步扩大。另有我处九缘食品有限公司共欠建设银行6500万贷款、欠农商银行3500万贷款，我处已协调双方进行多次沟通协调，商议解决方法，目前九缘食品有限公司董事长正在积极偿还银行贷款。 二是对园区内所有企业进行排查，经排查我处现有僵尸企业共5家，处打非办已安排部署有关部门根据案件实际情况，正综合运用经济、行政、法律等措施，讲究执法策略、方式、尺度和时机，分类处置僵尸企业内部非法集资问题，防止矛盾激化，努力实现整改效果与经济效果相统一。对有非法集资苗头倾向但未造成影响的僵尸企业，已及时给予警示，责令其立即停止非法集资行为；对存在非法吸收存款、发放贷款问题的，已责令其限期整改；对整改不力、性质恶劣的企业，坚决予以查处和取缔。对涉嫌非法集资犯罪的，要依法严厉打击、妥善处置。经对辖区内湖北熵谷科技有限公司、潜江市环宇冶金材料有限公司、潜江市精工机械有限公司、湖北富民种业有限公司、湖北鼎立机械制造有限公司五家僵尸企业进行深入排查，未存在非法集资隐患。

3.稳控非法集资风险，逐步化解非法集资案件。一是工商所负责对投资咨询类公司涉嫌非法集资风险排查及负责对涉嫌非法集资广告资讯信息的清理排查，对互联网行业进行排查。二是处打非办及各学校负责对校园贷等现象的排查增强学生的风险意识，加强宣传引导，处理学生正常的消费观念，纺织非法集资案件在校园发生，对学生造成不良影响。

三是处打非办要联合各银行机构对未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，违规设立和使用海外外账户情况进行排查。

4、综合采用各项排查方法，全方位排查各行各业。使防范化解金融风险意识落实到各相关行业，各部门要紧密配合。落实举报监督制度，从而杜绝非法集资事件发生。

三、打击和处置非法集资工作要求及原则

1、加强领导，切实维护稳定。各社区要高度重视非法集资活动的严重性和危害性，全面摸清辖区内非法集资活动基本情况，要做好非法集资宣传工作。认真做好维稳在先原则，防止出现负面影响，确保凤险排查工作的顺利开展。

2、加强情报及时反馈信息。各社区密切掌握可能存在风险的动态，形成覆盖广多渠道、专群结合的社情信息网络。强化对可能存在非法集资活动的情况信息监控，并切实做好有关信息的综合研判报处理工作，做到掌握情况准，判断问题准，措施决策准，反映快速，始终掌握工作的主动权。

3、加强宣传，增强风险意识。深入揭示非法集资危害性和欺骗性，让群众都知晓非法集资的危害，呼吁全处群众共同参与非法集资整治活动。