潜江市诚信担保中心年度部门决算

目 录

第一部分  潜江市诚信担保中心概况

一、部门主要职责

二、机构设置情况

第二部分 潜江市诚信担保中心2025年度部门决算表

一、收入支出决算总表

二、收入决算表

三、支出决算表

四、财政拨款收入支出决算总表

五、一般公共预算财政拨款支出决算表

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算明细表

七、政府性基金预算财政拨款收入支出决算表

八、国有资本经营预算财政拨款支出决算表

九、财政拨款“三公”经费支出决算表

第三部分  潜江市诚信担保中心2025年度部门决算情况说明

一、收入支出决算总体情况说明

二、收入决算情况说明

三、支出决算情况说明

四、财政拨款收入支出决算总体情况说明

五、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算情况说明

七、政府性基金预算财政拨款收入支出决算情况说明

八、国有资本经营预算财政拨款支出决算情况说明

九、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

十、机关运行经费支出说明

十一、政府采购支出说明

十二、国有资产占用情况说明

十三、预算绩效情况说明

十四、专项支出、转移支付支出情况说明

第四部分其他需要说明的情况

第五部分 名词解释

第六部分 附件

（说明：目录页码自行编辑）

第一部分 潜江市诚信担保中心概况

一、部门主要职责

本单位主要职能是：为贯彻《下岗失业人员小额担保贷款管理办法》和《湖北省创业担保贷款财政 贴息资金管理办法》文件精神，促进 就业和再就业，帮助中小企业及个人应对金融风险，巩固和 发展生产经营，保持经济持续较快发展，对符合条件的自主 创业者和劳动密集型小企业提供创业贷款担保服务。

二、机构设置情况

从单位构成看，潜江市诚信担保中心部门决算由实行独立核算的潜江市诚信担保中心本级决算和0 个下属单位决算组成。

纳入潜江市诚信担保中心2025年度部门决算编制范围的二级预算单位包括：

1.潜江市诚信担保中心（本级）

第二部分 2025年度部门决算表

    （见附件）

第三部分 2025年度部门决算情况说明

一、收入支出决算总体情况说明

2025年度收、支总计均为283.20万元。与2024年度相比，收、支总计各减少21.42万元，下降7%,主要原因是绩效奖励减少和退休人员奖励减少等。

图1：收、支决算总计变动情况

二、收入决算情况说明

2025年度收入合计168.29万元，与2024年度相比，收入合计增加0.32万元，增长0.2%。其中：财政拨款收入168.29万元，占本年收入100%；上级补助收入0万元，占本年收入0%；事业收入0万元，占本年收入0%；经营收入0万元，占本年收入0%；附属单位上缴收入0万元，占本年收入0%；其他收入0万元，占本年收入0%。

图2：收入决算结构

三、支出决算情况说明

2025年度支出合计169.39万元，与2024年度相比，支出合计增加8.69万元，增长5.4%。其中：基本支出159.39万元，占本年支出94.1%；项目支出10万元，占本年支出5.9%；上缴上级支出0万元，占本年支出0%；经营支出0万元，占本年支出0%；对附属单位补助支出0万元，占本年支出0%。

图3：支出决算结构

四、财政拨款收入支出决算总体情况说明

2025年度财政拨款收、支总计均为168.99万元。与2024年度相比，财政拨款收、支总计各减少12.40万元，下降6.8%。主要原因：绩效奖励按规定严格执行等。

（一）财政拨款收入情况

2025年度财政拨款收入中，一般公共预算财政拨款收入168.29万元，比2024年度决算数增加9.74万元。增加主要原因：其他财政事务支出增加。政府性基金预算财政拨款收入0万元，比2024年度决算数持平。持平主要原因：无收入。国有资本经营预算财政拨款收入0万元，比2024年度决算数持平。持平主要原因：无收入。

（二）财政拨款支出情况

2025年度财政拨款支出按照支出功能分类，商品和服务支出方面的支出规模较大（或占财政拨款支出总额的比重较高），主要是：水费（科目名称），2025年度决算数为10 万元，占财政拨款支出总额的16.8 %，主要用于为市财政局机关支付水费事项。

图4：财政拨款收、支决算总计变动情况

五、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

（一）一般公共预算财政拨款支出决算总体情况

按照党中央、国务院关于党政机关习惯过紧日子的有关要求，厉行节约办一切事业，严控一般性支出。同时坚持有保有压，优化支出结构，提高资金使用效率，合理保障人员经费、公用经费、项目经费等重点支出，体现在有关支出科目中。2025年度一般公共预算财政拨款支出168.99万元，占本年支出合计的99.8 %。与2024年度相比，一般公共预算财政拨款支出增加10.44万元，增长6.6%。主要原因是为市财政局机关支付水费事项。

（二）一般公共预算财政拨款支出决算结构情况

2025年度一般公共预算财政拨款支出168.99万元，主要用于以下方面：

1.一般公共服务支出类支出168.99万元，占100.00%。主要是用于工资福利支出、商品和服务支出。

（按一般公共预算财政拨款支出功能分类科目列举，简述本部门使用科目）

（三）一般公共预算财政拨款支出决算具体情况

2025年度一般公共预算财政拨款支出年初预算为155.78万元，支出决算为168.99万元，完成年初预算的108.5%。其中：财政事务事业运行158.99万元，其他财政事务支出10万元。

(一般公共预算财政拨款支出决算具体情况，按支出功能分类项级科目逐类分析，简述本部门使用科目)

1.一般公共服务支出具体包括：

（1）一般公共服务支出（类）财政事务（款）事业运行（项）年初预算为174.94万元，支出决算为158.99万元，完成年初预算的90.3%，支出决算数小于年初预算数(凡是年中有追加预算的或决算数低于年初预算数95%的应作原因说明)的主要原因：绩效奖励减少和退休人员奖励减少等。

（2）一般公共服务支出（类）财政事务（款）其他财政事务支出（项）年初预算为10万元，支出决算为10万元，完成年初预算的100%，支出决算数等于年初预算数(凡是年中有追加预算的或决算数低于年初预算数95%的应作原因说明)的主要原因：为市财政局机关支付水费事项。

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算情况说明

2025年度一般公共预算财政拨款基本支出158.98万元，具体构成情况如下：

（一）人员经费136.21万元。主要包括：基本工资、津贴补贴、绩效工资、机关事业单位基本养老保险缴费、职业年金缴费、职工基本医疗保险缴费、其他社会保障缴费、住房公积金、其他工资福利支出。

（二）公用经费22.77万元。主要包括：办公费、水费、电费、差旅费、委托业务费、工会经费、福利费。

(只说明本部门使用科目)

七、政府性基金预算财政拨款收入支出决算情况说明

按照党中央、国务院关于党政机关习惯过紧日子的有关要求，厉行节约办一切事业，严控一般性支出。同时坚持有保有压，优化支出结构，提高资金使用效率，合理保障人员经费、公用经费、项目经费等重点支出，体现在有关支出科目中。本部门2025年度无政府性基金预算财政拨款支出。

八、国有资本经营预算财政拨款支出决算情况说明

本单位2025年度无国有资本经营预算财政拨款支出。

九、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

（一）“三公”经费财政拨款支出决算总体情况说明

2025年度“三公”经费财政拨款支出全年预算为0万元，支出决算为0万元，完成全年预算的0%。较上年减少0.04万元，下降100%。决算数持平全年预算数的主要原因：按政策规定取消公务接待。决算数较上年减少的主要原因：依据政策规定取消公务接待。

（二）“三公”经费财政拨款支出决算具体情况说明

1.因公出国(境)费用全年预算为0万元，支出决算为0 万元，完成全年预算的0%。较上年持平。决算数持平全年预算数的主要原因：无因公出国（境）工作事项。决算数较上年持平的主要原因无因公出国（境）工作事项。

全年支出涉及出国（境）团组0个，累计0人次，主要用于开展以下工作：无因公出国（境）工作事项。

2.公务用车购置及运行维护费全年预算为0万元，支出决算为0万元，完成全年预算的0%；较上年持平。决算数持平全年预算数的主要原因：无公车。决算数较上年持平的主要原因：无公车。其中：

(1)公务用车购置费支出0万元。本年度购置(更新)公务用车0辆。

(2)公务用车运行维护费支出0万元。2025年度财政拨款开支运行维护费的公务用车保有量为0 辆。

3.公务接待费全年预算为0万元，支出决算为0万元，完成全年预算的0%，较上年减少0.04万元，下降100%。决算数持平全年预算数的主要原因：按政策规定取消公务接待。其中：

(1)外事接待支出0万元，来访对象无。共接待来访团组0个，0人次（不包括陪同人员）。

(2)其他国内公务接待支出0万元，接待对象无。共接待来访团组0个，0人次（不包括陪同人员）。

（注意事项：“三公”经费为零的部门单位，要做文字性描述，并说明原因，不可为空。）

十、机关运行经费支出说明

省直部门应当按照如下格式说明：本部门 2025年度机关运行经费支出0万元，比年初预算数持平；比上年决算数持平。主要原因是：本单位为公益一类事业单位，不属于行政单位和参照公务员法管理事业单位。（说明：机关运行经费支出应与部门决算中行政单位和参照公务员法管理事业单位财政拨款基本支出中公用经费之和一致，并在专业名词解释中说明支出口径。非参公管理的事业单位不填写，也不用说明。）

十一、政府采购支出说明

本部门 2025年度政府采购支出总额0万元，其中：政府采购货物支出0万元、政府采购工程支出0万元、政府采购服务支出0万元。授予中小企业合同金额0万元，占政府采购支出总额的0%，其中：授予小微企业合同金额0万元，占授予中小企业合同金额的0%；货物采购授予中小企业合同金额占货物支出金额的0%，工程采购授予中小企业合同金额占工程支出金额的0%，服务采购授予中小企业合同金额占服务支出金额的0%。

十二、国有资产占用情况说明

截至2025年 12月31日，部门（单位）共有车辆0辆，其中，副省级及以上领导干部用车0辆、主要负责人用车0辆、机要通信用车0辆、应急保障用车0辆、执法执勤用车0辆、特种专业技术用车0辆、离退休干部服务用车0辆、其他用车0辆，单位价值100 万元以上设备0台（套）。

十三、预算绩效情况说明

(一)预算绩效管理工作开展情况

根据预算绩效管理要求，本部门组织对2025年度一般公共预算项目支出全面开展绩效自评，其中：一级项目0个，二级项目1个，共涉及资金0万元，占一般公共预算项目支出总额的0%。组织对2025年度0个政府性基金预算项目开展绩效自评，共涉及资金0万元，占政府性基金预算项目支出总额的0%。组织对2025年度0个国有资本经营预算项目开展绩效自评，共涉及资金0万元，占国有资本经营预算项目支出总额的0%。

从评价情况来看，我们组织对创业担保贷款项目开展积极评价，加强对创业担保贷款项目的监督与管理，确保财政资金安全有效运行。

组织开展部门整体绩效评价，评价情况来看，本单位整体支出主要用于开展创业担保工作的支出，保证担保中心工作正常运转，促进预算执行管理水平不断提高，根据年初工作规划及部门预算、积极履职，强化管理，较好地完成了年度工作目标。在预算管理方面，在编在职人员控制率在100%，支出总额控制在预算总额之内，三公经费实现严格把关，制度执行总体较为有效。项目资金做到专款专用，定期进行固定资产折旧管理，本单位总体执行情况良好。

（二）部门决算中项目绩效自评结果

本部门今年在部门决算中反映所有项目绩效自评结果（涉密项目除外）。创业担保贷款项目绩效自评综述：项目全年预算数为20.2万元，执行数为10万元，完成预算50％。主要产出和效益：按照预算一体化要求，加快配套网络信息化建设步伐，进一步完善配套设施，网络升级达标，对旧的网络设备及时更新，适应创业担保改革进一步深化的要求，促进财政管理的科学化和精细化，落实公务卡制度和预算执行动态监控系统，提高业务办理效率，确保财政资金安全有序运行。存在的问题及原因：受创业环境不理想，创业资金不良运转，部分绩效指标值不合理，绩效目标管理和调整有待完善。下一步改进措施：结合历年来工作实际情况，科学设置年度指标值，使绩效指标更加充分反映预算资金的预期产出和效果，确保财政各项指标正常运转。

《2025年度诚信担保中心项目自评表》附后。

十四、财政专项支出、专项转移支付支出情况说明

凡涉及财政专项支出、专项转移支付支出的省级部门参照部门预算公开的范围、体例和内容，分地区、分项目进行公开。

第四部分 其他需要说明的情况

第五部分 名词解释

(一)一般公共预算财政拨款收入：指省级财政一般公共预算当年拨付的资金。

(二)政府性基金预算财政拨款收入：指省级财政政府性基金预算当年拨付的资金。

(三)国有资本经营预算财政拨款收入：指省级财政国有资本经营预算当年拨付的资金。

(四)上级补助收入：指事业单位从主管部门和上级单位取得的非财政补助收入。

(五)事业收入：指事业单位开展专业业务活动及其辅助活动取得的收入。

(六)经营收入：指事业单位在专业业务活动及其辅助活动之外开展非独立核算经营活动取得的收入。

(七)附属单位上缴收入：指事业单位附属独立核算单位按照有关规定上缴的收入。

(八)其他收入：指单位取得的除上述“一般公共预算财政拨款收入”、“政府性基金预算财政拨款收入”、“国有资本经营预算财政拨款收入”、“上级补助收入”、“事业收入”、“经营收入”、“附属单位上缴收入”等收入以外的各项收入。（该项名词解释中“上述……等收入”请依据部门收入的实际情况进行解释）

(九)使用非财政拨款结余（含专用结余）：指事业单位按照预算管理要求使用非财政拨款结余弥补收支差额的金额，以及使用专用结余安排支出的金额。

(十)年初结转和结余：指以前年度安排、结转到本年仍按原规定用途继续使用的资金，或项目已完成等产生的结余资金。

(十一)本部门使用的支出功能分类科目(到项级)

1.一般公共服务(类)财政事务(款)行政运行(项)

2.…

（参考《2025年政府收支分类科目》说明逐项解释）

(十二)结余分配：指事业单位按照会计制度规定缴纳的企业所得税、提取的专用结余以及转入非财政拨款结余的金额等。

(十三)年末结转和结余：指单位按有关规定结转到下年或以后年度继续使用的资金，或项目已完成等产生的结余资金。

(十四)基本支出：指为保障机构正常运转、完成日常工作任务而发生的人员支出和公用支出。

(十五)项目支出：指在基本支出之外为完成特定行政任务或事业发展目标所发生的支出。

(十六)经营支出：指事业单位在专业业务活动及其辅助活动之外开展非独立核算经营活动发生的支出。

(十七)“三公”经费：纳入省级财政预决算管理的“三公”经费，是指省直部门用财政拨款安排的因公出国(境)费、公务用车购置及运行维护费和公务接待费。其中，因公出国(境)费反映单位公务出国(境)的国际旅费、国外城市间交通费、住宿费、伙食费、培训费、公杂费等支出；公务用车购置及运行维护费反映单位公务用车购置支出(含车辆购置税、牌照费)及燃料费、维修费、过桥过路费、保险费、安全奖励费用等支出；公务接待费反映单位按规定开支的各类公务接待(含外宾接待)费用。

(十八)机关运行经费：指为保障行政单位（包括参照公务员法管理的事业单位）运行用于购买货物和服务的各项资金，包括办公费、印刷费、邮电费、差旅费、会议费、福利费、日常维修费、专用材料及一般设备购置费、办公用房水电费、办公用房取暖费、办公用房物业管理费、公务用车运行维护费以及其他费用。

(十九)其他专用名词。

（根据本部门使用的其他专用名词补充解释）

第六部分 附件

    一、2025年度潜江市诚信担保中心绩效评价自评表

二、2025年度创业担保贷款项目绩效评价自评报告

   （一）执行率情况

项目全年预算数为 20.2 万元，执行数为10万元，完成预算50% 。

（二）完成的绩效目标

经费使用限额，诚信担保中心创业担保贷款业务在增加，积极推进预算管理一体化，切实保障财政资金安全，有效增加全市的经济效益。

（三）未完成的绩效目标

存在的问题和原因 。一是受整体经济环境及形势影响，创业担保工作不能全面开展，二是部分绩效指标设置不合理，有待进一步完善。

（四） 下一步改进措施

一是加大项目推广力度，确保项目绩效数据准确，二是加强项目管理，确保项目顺利实施，三是定期对项目实施情况进行绩效调度，推进项目绩效目标规范化。

（五）佐证材料

1、基本情况；“创业担保贷款经费”是常年性项目，主要用于诚信担保中心各方面的运行支出。年度绩效目标：按照预算一体化改革的要求，加快推进网络信息化建设步伐，进一步完善配套设施，网络升级达标，对旧的网络设备更新，适应国库集中电子化改革的要求，促进财政管理的科学化和精细化，落实公务卡制度，提高业务办理水平，保障全市创业人员再创业的需要，进一步提高数据质量，为领导决策提供翔实信息。对逾期贷款签订还款计划进行常年催收，对不按还款承诺还款的贷款人及反担保人进行法律诉讼和强制执行，

2、自评工作开展情况： 根据预算绩效管理要求，本单位组织对 2025 年度一般公共预算项目支出全面开展绩效自评，共涉及项目 1 个，资金 20.2 万元，保证担保中心创业担保贷款工作的日常运转，保证财政资金安全高效运行。

3、绩效目标完成情况分析 ：一是项目产出指标不够精准。二是项目入库前期绩效表格填报不规范，个别项目统计不精准。